Western Union резко ограничила сумму переводов из РФ за границу

С 22 июля россияне не смогут переводить в одну страну через платёжную систему Western Union более 600 тыс. руб. в течение месяца.

Ограничения являются частью комплекса мероприятий, которые платежная система проводит в соответствии с требованиями закона по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма, а также в соответствии с рекомендациями ЦБ от 14 января 2019 года, направленными на повышение внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов. Нынешние ограничения для трансграничных переводов составляют $5 тыс. для одной операции.

В январских рекомендациях ЦБ России обращал внимание на несколько нестандартных признаков трансграничных переводов: они осуществляются одними и теми же физлицами неоднократно в течение дня с минимальными интервалами; их суммы превышают обычные суммы переводов физлиц, не связанные с предпринимательством; деньги переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов; переводы происходят через внутренние структурные подразделения кредитных организаций в крупных торговых местах, и там зачастую нет контрольно-кассовой техники.

Такие переводы могут быть оплатой по договору о поставке товаров в Россию, считает ЦБ, то есть переводящие средства физлица ведут предпринимательскую деятельность, но избегают учета, чтобы не попасть под валютный контроль. В отдельных кредитных организациях «противолегализационный» контроль недостаточен, пришел к выводу ЦБ и рекомендовал им скорректировать процедуры.

По данным на 30 сентября 2018 года, Western Union осуществляла денежные переводы более чем в 200 странах и территориях мира, говорится на сайте компании. Ограничения, которые были установлены ранее для Казахстана, Киргизии, Китая и Вьетнама на уровне 100 тыс. руб. в месяц, остаются без изменений, отмечается в документе.

«У Western Union сеть направлений денежных переводов шире, чем у других систем, поэтому предприниматели могли использовать ее для оплаты серого импорта. Такая проблема существует, и ЦБ, вероятно, отследил объемы и направления трансграничных переводов Western Union и усмотрел по части из них подозрительные операции», — заявила РБК председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева. Компания вводит ограничения в очень короткие сроки, и это свидетельствует о том, что Western Union исполняет рекомендации регулятора, указывает Обаева.

«Если говорить о переводах трудовых мигрантов, то, конечно, отправляемые суммы ниже данного лимита. Однако система работает в основном вне стран ближнего зарубежья, и на этих направлениях вводимое ограничение может быть существенным», — говорит исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова.

В «Золотой короне» — другой крупнейшей системе международных переводов — лимиты в последнее время не менялись, уточнил представитель компании. Он пояснил, что лимиты в этой платежной системе отличаются в зависимости от страны отправки и страны выдачи и устанавливаются в рамках риск-ориентированного подхода. Так, лимит 600 тыс. руб. в месяц на человека действует по всем переводам из торговых сетей, кроме переводов в Казахстан, Китай, Киргизию и Вьетнам. На переводы в эти страны платежная система также недавно установила еще более низкие тарифы.

По данным ЦБ, за 2018 год россияне перевели через платежные системы Western Union, «Золотая корона», «Юнистрим» и др. в страны СНГ и дальнего зарубежья около $9,5 млрд., при этом средняя сумма одного перевода составила около $437, или 27, 5 тыс. руб.

22.07.19
Новости Испании
13 августа 2019

В аэропорту столицы Валенсийского сообщества Манисес в течение июля 2019 гола было зарегистрировало в общей сложности 858.784..

07 августа 2019

Признаки охлаждения испанской экономики в 2019 году также коснулись и рынка недвижимости. Так во втором квартале ВВП Исп..

04 августа 2019

Ставка 12-месячного Euribor, наиболее широко используемый показатель для расчета ипотеки в Испании, в июле текущего года сове..

Подписка на новости
Новые предложения
Новая элитная вилла в Кумбре дель Соль (Аликанте) ID1115
  • Cumbre del Sol
  • 4 комнат(-а)
  • 521 кв. м.
  • 0 ванн(-а)
Отель ** в Кальпе. ID377
  • Calpe
  • 30 комнат(-а)
  • 2400 кв. м.
  • 0 ванн(-а)
Эксклюзивная вилла в Валенсии (Элиана). ID1384
  • Valencia
  • 4 комнат(-а)
  • 538 кв. м.
  • 0 ванн(-а)
Красивая вилла в пригороде Валенсии (Pobla de Vallbona) ID1372
  • Valencia
  • 4 комнат(-а)
  • 300 кв. м.
  • 0 ванн(-а)